El banco del para los establecimientos internacionales (o BIS ) es una organización internacional de los bancos centrales que existe al " del ; cooperación adoptiva entre los bancos centrales y otras agencias en búsqueda de stability." monetario y financiero; realiza su trabajo a través de los subcomités, las secretarías que recibe, y con su reunión general anual de todos los miembros. El BIS también proporciona servicios bancarios, pero solamente a los bancos centrales, o a las organizaciones internacionales como sí mismo. Basado en el Basilea, Suiza, el BIS fue establecido por los acuerdos de La Haya 1930 . El nombre del BIS en alemán: Depositar el für Internationalen Zahlungsausgleich (negocios), en francés: DES Reglements Internationaux (BRI) de Banque, en italiano: Dei Regolamenti Internazionali (BRI) de Banca, en español (no una lengua del BIS del funcionario): Banco de Pagos Internacionales (BPI). Tiene oficinas representativas en Hong Kong (SAR) y Ciudad de México.

Organización de bancos centrales

Como organización de bancos centrales, el BIS intenta hacer la política monetaria más fiable y transparente entre sus 55 bancos centrales del miembro. Mientras que la política monetaria es determinada por cada nación soberana, está conforme a escrutinio de las actividades bancarias centrales y privadas y potencialmente a la especulación que afecta a índices de divisas y especialmente al sino de las economías de la exportación . Las faltas de guardar la política monetaria conforme a realidad y de hacer las reformas monetarias a tiempo, preferiblemente como política simultánea entre los 55 bancos de miembro y también la participación del Fondo Monetario Internacional, han llevado históricamente a las pérdidas en los mil millones mientras que los bancos intentan mantener una política usar los métodos del mercado libre que han demostrado ser poco realistas. El contrario a las opiniones de la mayoría de los economistas, bancos centrales no hace unilateral " set" las tarifas, fijan metas e intervienen usar sus recursos financieros masivos y energías reguladoras de alcanzar blancos monetarias que fijan. Una razón para coordinar la política es de cerca asegurarse de que ésta no llega a ser demasiado costosa y de que las oportunidades para el arbitraje privado que explota cambios en la política o diferencia en la política, es rara y quitada rápidamente.

Dos aspectos de la política monetaria han demostrado ser particularmente sensibles, y el BIS por lo tanto tiene dos metas específicas: para regular la suficiencia de capital y hacer los requisitos de reserva transparentes.

Regula suficiencia de capital

La política de la suficiencia de capital se aplica a la equidad y los activos fijos éstos se pueden supervalorar en muchas circunstancias. El BIS requiere por consiguiente el cociente del capital/activo del banco estar sobre un estándar internacional mínimo prescribed, para la protección de todos los bancos centrales implicados. El papel principal Del BIS está en requisitos de suficiencia de capital del ajuste. Desde un punto de vista internacional, asegurar suficiencia de capital es el problema más importante entre los bancos centrales, como préstamos especulativo basado en capital que es la base inadecuado y la responsabilidad extensamente diversa gobierna crisis económicas de las causas como " el mán dinero expulsa el good" (ley de Gresham ). Las políticas específicas del se explican abajo.

Anima la transparencia de la reserva

La política de reserva es también importante, especialmente para los consumidores y la economía doméstica. Para asegurar la liquidez y la responsabilidad del límite a la economía más grande, los bancos no pueden crear el dinero en industrias o regiones específicas sin límite. Para hacer el banco que deposita y que pide prestado más seguro para los clientes y reducir el riesgo de funcionamientos de banco, los bancos se requieren poner a un lado o " reserve".

La política de reserva es más dura de estandardizar como depende de condiciones locales y fine-tuned a menudo para hacer específico de la industria o los cambios región-específicos, especialmente dentro de los países en desarrollo grande por ejemplo, el Banco de China de la gente requieren los bancos urbanos celebrar reservas del 7% mientras que dejan los bancos rurales continúan sosteniendo el solamente 6%, y simultáneamente diciendo todos los bancos que se levantarían los requisitos de reserva en ciertas industrias recalentadas agudamente o las penas serían puestas si las inversiones en ellas no pararon totalmente. El PBoC es así inusual en la actuación como Banco Nacional, centrado en el país no en la moneda, pero su deseo de controlar la inflación del activo se comparte cada vez más entre los miembros del BIS que temen el " el burbujea " de ;, y entre los países exportadores que encuentran difícil manejar los requisitos diversos de la economía doméstica, especialmente de la agricultura rural, y de una economía de la exportación, especialmente en productos manufacturados. Con eficacia, el PBoC fija diversos niveles de la reserva para los estilos domésticos y de la exportación del desarrollo. Históricamente, los E. también hicieron esto, dividiendo a la gerencia monetaria federal en nueve regiones, en las cuales los E. occidentales menos desarrollados tenían políticas más flojas.

Que las varias razones ha llegado a ser absolutamente difícil determinen exactamente reservas sobre los instrumentos más que simples del préstamo, y éste más las diferencias regionales ha tendido a desalentar el estandardizar de cualquier regla de la reserva en la escala global del BIS. Históricamente, el BIS fijó algunos estándares que favorecieron el dinero del préstamos a los terratenientes privados (aproximadamente 5 a 1) y para-benefician las corporaciones (aproximadamente 2 a 1) los préstamos excesivos a los individuos. Estas distinciones que reflejaban la economía clásica fueron reemplazadas por las políticas que confiaban en valores de mercado no diferenciados - más conforme a la economía neoclásica .

Grada 1 contra capital total

El BIS fija el " requisitos en dos categorías de capital, grada capital capital y total de 1. La grada 1 capital es el valor contable de su acción más ganancias conservadas. La grada 2 capital es reservas de la préstamo-pérdida más deuda subordinada. El capital total es la suma de capital de la grada 1 y de la grada 2. El capital de la grada 1 debe ser por lo menos el 4% de activos risk-weighted totales. El capital total debe ser por lo menos el 8% de activos risk-weighted totales. Cuando un banco crea un depósito para financiar un préstamo, sus activos y responsabilidades aumentan igualmente, sin aumento en equidad. Ese causa su cociente de capital a la gota. Así el requisito de capital limita la cantidad total de crédito que un banco puede publicar. Es importante observar que el requisito de capital se aplica a los activos mientras que el requisito de reserva de banco se aplica a liabilities." - de una cuenta extremadamente detallada y robusta del uso de la política de reserva y de otras energías de banco central en China por el Henry C.

Meta: una red de seguridad financiera

El papel relativamente estrecho los juegos del BIS no refleja hoy sus ambiciones o papel histórico.

Un " red de seguridad financiera bien diseñada, apoyada por la regulación y supervisión prudencial fuerte, leyes eficaces se hacen cumplir que, y regímenes sanos, " de la contabilidad y del acceso; estar entre las metas del banco. De hecho han estado en su mandato puesto que su fundación en 1930 como de medios de hacer cumplir el tratado de Versalles . El considera historia abajo.

El BIS ha tenido históricamente menos energía de hacer cumplir este " net" de la seguridad; que él juzga necesario. El principal reciente Andrew Crocket se ha lamentado su inhabilidad al " hardwire la cultura del crédito, " a pesar de muchas tentativas específicas de tratar preocupaciones del específico tales como el crecimiento de los centros financieros costa afuera (OFCs), el Leveraged alto las instituciones (HLIs), las instituciones financieras grandes y complejas (LCFIs), el seguro de depósito y especialmente la extensión de lavar planchar de dinero y de los escándalos de la contabilidad

Historia

A pesar de su historia reciente de tomar un papel estrecho de la mediación del banco central, el BIS fue formado original para facilitar las transferencias monetarias que se presentaban de colocar una obligación que se presentaba de un tratado de paz. Después de la Primera Guerra Mundial, la necesidad del banco fue sugerida en 1929 por el comité joven, como medio para la transferencia de pagos alemanes de las reparaciones - el considera el tratado de Versalles . El plan fue convenido en agosto de ese año en una conferencia en La Haya, y una carta para el banco fue elaborada en la conferencia internacional de los banqueros en el Baden Baden en noviembre. La carta fue adoptada en una segunda conferencia de La Haya el el 20 de enero, 1930 .

El BIS fue poseído original por los gobiernos y los particulares, puesto que el Estados Unidos y el Francia habían decidido a vender algunas de sus partes a los inversores privados. Las partes del BIS negociaron en las bolsas, que hicieron el banco una organización única: una organización internacional (en el sentido técnico del derecho internacional público), con todo con los accionistas privados. Muchos bancos centrales habían comenzado semejantemente como tales instituciones privadas, por ejemplo el Banco de Inglaterra era de propiedad privada hasta 1946. En años más últimos el BIS ha readquirido fuertemente todas las partes llevadas a cabo por los inversores privados, y ahora es poseído enteramente por sus bancos centrales del miembro.

Desde 2004, el BIS ha publicado sus cuentas en términos de derechos especiales de giro, o los SDRs, substituyendo el franco de oro como unidad del banco de la cuenta . En fecha el el 31 de marzo, el 2005, el banco tenía activos totales de los E. $272 mil millones, dados un dollar/SDR el tipo de cambio de 1. Fueron incluidas en ese total las reservas de oro de 712 toneladas, si se asume que un precio del oro del SDR de 283 unidades por onza.

Papel en el control bancario

El BIS provee del comité de Basilea sobre el control bancario de su secretaría del doce-miembro, y él ha desempeñado un papel fundamental en el establecimiento de los acuerdos capitales de Basilea de 1988 y 2004. Sigue siendo diferencia significativo entre los funcionarios de los E.U con respecto al grado de controles de la suficiencia y de la reserva de capital que las actividades bancarias globales ahora requieran. Puestos extremadamente simplemente, los E. en fecha 2006 favorecieron controles centrales terminantes fuertes en el alcohol de los acuerdos de la original 1988, la UE estuvieron inclinados más a un sistema distribuido manejado colectivamente con un comité capaz de aprobar algunas excepciones. Los organismos DE LA ONU especialmente ICLEI están confiados firmemente a las medidas fundamentales del riesgo: el fondo del triple supuesto y llegaba a ser crítico de actividades bancarias centrales como estructura institucional para no hacer caso de riesgos fundamentales a favor de la gestión de riesgos técnica .

Críticas

Los organismos DE LA ONU están repitiendo una queja más amplia. Ha sido discutida por los críticos numerosos del capitalismo, incluyendo el George Soros, que no haya corriente haga cumplir ninguna regulación significativa en la actual industria financiera competitiva. En esta situación las naciones compiten eficazmente para ofrecer menos regulación.

La afirmación de que un papel más fuerte del BIS es un seto necesario contra la ideología que prevalece en el Fondo Monetario Internacional, la reserva del palillo y la disciplina capital se basan en un análisis non-ideological de responsabilidades fundamentales. Para prevenir casos desastrosos tener gusto del FMI, el BIS debe determinar racional y científico riesgo en oder para evitar que el desembolso de la carga pase tendencias de la política de desarrollo.

Otras dudas sobre el mandato del BIS, su programa, su eficacia, y la deseabilidad de cualquier institución existente que tomaba el papel principal en la reforma de la contabilidad, especialmente a la luz de faltas serias de la aplicación de ley del blanqueo de dinero, las aberturas importantes de la prudencia y supervisión en los Estados Unidos (e. Enron ), han llevado a una cierta crítica de menor importancia del BIS en el Anti-capitalismo y los movimientos {quién de la Anti-globalización|date= septiembre de 2007}}. Esto es fortuito generalmente a las críticas del banco mundial del FMI y, cuyo papel es lejos más visible, y que tienen lejos más discreción en su política.

El BIS es también una blanco frecuente de alegaciones de los teóricos de la conspiración muchos de quién la retratan como organización delantera con la cual una élite rica controle el mundo. Algunos sostienen que el banco no ha ayudado a materias a través de una cultura del sigilo, y que la carencia de la información anima siempre alguna gente a imaginarse lo que él no sabe.

Controversia NAZI del oro

" Fue indicado que Basilea venerable - y, más específicamente, el banco poco conocido pero extremadamente de gran alcance para los establecimientos internacionales establecido jefatura en la ciudad - pasó los años 30 y los años 40 que lavaban planchaban reservado los aumentos adquiridos ilícitamente a los nazis' debajo de un capote de la neutralidad. La evidencia de tal práctica de actividades bancarias vergonzosa fue recibida con choque, cólera e incredulidad en Basilea y alrededor del país, y tiene todavía ser aceptada completamente. Desacostumbrado a ser hecho frente con señalar los dedos, Baslers puede tardar algunas décadas para determinar y para absorber el accusations." (cotización: http://switzerland.com/e/guide/basel/index.html)

Por ejemplo, todavía está con todo indeterminado quién era exactamente responsable del movimiento ₤6,000,000 del oro checoslovaco del Banco de Inglaterra al Reichsbank alemán, en 1939.

Junta directiva

Juan Pedro Roth, Zürich (presidente de la junta de directores)
Juan Tietmeyer, Frankfurt-am-Main (vice presidente)
Nout H E M Wellink, Amsterdam
Axel Weber, Frankfurt-am-Main
Mario Draghi, Roma
Fabricio Saccomanni, Roma
Regate, Ottawa de David
Toshihiko Fukui, Tokio
Timothy F Geithner, Reserve Bank federal de Nueva York
Ben Bernanke, presidente de la reserva federal, Washington DC
Señor George, Londres
Landó, París de Juan Pedro
Noyer cristiano, París
Stefan Ingves, Estocolmo
Rey, Londres de Mervyn
Individuo Quaden, Bruselas
Alfonso Vicomte Verplaetse, Bruselas
Guillermo Ortiz, Ciudad de México
Zhou Xiaochuan, Pekín
Jean-Claude Trichet, Frankfurt-am-Main

Gerencia

Director general: Caballero de Malcolm D () (1 de abril de 2003 -). Andrew Crockett (- 1 de abril de 2003).

Ver también

regulación del banco
Enron

.

Zenithic

Gran Turismo (series)

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