Un consejero de inversión del (o el consejero de inversión) es un individuo o un firme que aconsejan a clientes en materias de la inversión sobre una base profesional.

Él tiende a entrar en dos categorías distintas:
consejeros de inversión que ofrecen a directo el consejo financiero a los particulares o a los negocios, o
consejeros de inversión que ofrecen la gestión de activos para (típicamente) los clientes corporativos, los fondos de cobertura y/o los fondos mutuos.

Dependiendo de la naturaleza de la relación, honorarios de la carga de los consejeros de inversión calculados como porcentaje (e., el 1%) de activos bajo gerencia (véase: Consejero financiero del Honorario-solamente), sobre una base anual, un cada hora o en un " fee" plano; base.

Estados Unidos

En el Estados Unidos si una firma se debe colocar como consejero de inversión con el SEC o un estado es determinado típicamente por la cantidad de activos que reciben a supervisor continuo y regular o a los servicios de gestión (AUM). Para que una firma se coloque con el SEC, la firma debe tener sobre $25 millones de AUM a la hora del registro o en el plazo de 120 días de la fecha eficaz del registro. Si una firma tiene menos de $25 millones de AUM y no anticipa tener $25 millones o más en el plazo de 120 días de la fecha eficaz del registro, después debe colocarse con los estados individuales como consejero de inversión. Si una firma tiene $30 millones o más de AUM, después debe colocarse con el SEC. Las firmas con más de $25 millones y menos de $30 millones de AUM se pueden colocar con el estado o el SEC. La definición Del SEC de AUM se contornea en la parte 1 de los ADV de la forma y se debe repasar y consultar a fondo antes de comenzar el proceso de registro.

Los ejemplos comunes de los consejeros de inversión incluyen a encargados del fondo de jubilación, encargados del fondo mutuo, los encargados y también los individuos de la fondo fiduciaria, las sociedades, o las corporaciones que se han colocado bajo acto, y las que bajen dentro de ciertas exenciones. Corredores comunes (conocidos como " representatives" registrado; debajo de los E. la ley federal y autorizado en los varios estados no es necesario (y no estar normalmente) consejeros de inversión registrados).

Generalmente bajo ley de los E., los consejeros de inversión deben a sus clientes un en curso el deber fiduciario para proveer del acceso completo y completo de todos los honorarios, conflictos de intereses, y si están autorizados tan, a la discreción del ejercicio en la selección de inversiones solamente los mejores intereses de sus clientes en mente.

En muchos casos, un consejero de inversión registrado (RIA) es una corporación o una sociedad mientras que la persona que asesora realmente es un representante del consejero de inversión (IAR) de la organización del consejero. A un analista financiero cargado (CFA) certifican a los representantes y a los individuos del consejero de inversión registrados como consejeros de inversión a veces como médico del planificador financiero certificado (CFP) el tablero del planificador financiero certificado de Standards, Inc. o que lleva a cabo una carta del instituto del CFA después de que hayan aprobado las examinaciones apropiadas, hayan acordado seguir un código de los éticas, y hayan mantenido los créditos required de la formación permanente. Las credenciales del CFP y del CFA, sin embargo, no se requieren para el registro como consejero de inversión registrado.

El proceso de registro para sentir bien a un consejero de inversión está llegando a ser cada vez más complejo, con requisitos de la examinación, los libros y retención de registro y regulación de estado creciente de consejeros de inversión más pequeños. Ver, registro de los consejeros de inversión.

Reino Unido

En la inversión de Reino Unido el consejo es dado por un consejero financiero o corredor común .

Los consejeros financieros necesitan aprobar un examen a la práctica (certificado de la planificación financiera) y son autorizados por la autoridad, un qango BRITÁNICO de los servicios financieros del gobierno que necesite ser satisfecho el consejero sea “quepa y persona apropiada” antes de que él pueda practicar.

Atan a los consejeros financieros, multi-atado, o independiente.

Mientras que las clasificaciones sugieren un consejero atado puede recomendar solamente los productos financieros puestos por la compañía él o ella representa. Típicamente que la compañía lo emplea pero en algunos casos él o ella puede trabajar para esa organización bajo tipo de contrato independiente que imposibilite generalmente el otro trabajo pagado de la clase.

Un agente multi-atado realiza un papel similar salvo que él o ella representa un número de diversas compañías que esto se refiere a veces como el sistema del panel.

Un consejero financiero independiente debe ofrecer entero del consejo del mercado y, además, debe ofrecer a clientes anticipados la opción de pagar un honorario consejo, algo que siendo remunerado vía la comisión del abastecedor financiero del producto.

Recompensan los consejeros atados y multi-atados casi siempre vía la comisión aunque (y si emplean al consejero algo que independiente) la comisión pueda ser expresada en algunos casos en términos teóricos para justificar un sueldo.

En el Reino Unido ha habido mucho discusión en los medios sobre la eficacia de consejeros financieros, especialmente en las situaciones donde allí se percibe al sesgo hacia ciertos productos que ofrezcan a Alta Comisión.

Hay aplicaciones la responsabilidad del cliente como el &mdash del consejero; &mdash atado o independiente; tiene un deber moral para alcanzar esto para los clientes. El mejor consejo del es difícil de alcanzar si el consejero no es independiente; por lo tanto un tipo de compromiso existe donde un consejero atado o multi-atado debe recomendar el producto financiero más apropiado disponible para él para adaptarse a sus necesidades de los clientes incluso si un producto más apropiado está disponible en el mercado.

En el Reino Unido muchos creen que el consejo imparcial puede ser obtenido solamente consultando a un consejero financiero independiente.

Ver también

Corredor común
Comerciante común
La inversión colectiva proyecta * fondos mutuos * consejero financiero
Consejero financiero del Honorario-solamente
social responsable invirtiendo
La inversión colectiva proyecta

.

Zenithic

Newbery Medal

Random links:

Jeff Gerhardt | Combatiente superficial futuro | Parque de estado del lago Reelfoot | Arata Isozaki | Pablo-Henning Kamp